Η HSBC προβλέπει 1,1 δισ. δολάρια για δικαστικά έξοδα που συνδέονται με το σκάνδαλο Mάντοφ επιβαρύνοντας τα κεφάλαιά της, ενώ παραμένει υπό πίεση από νομικές και λειτουργικές προκλήσεις

Η τράπεζα HSBC βρίσκεται για ακόμη μια φορά στο επίκεντρο πιέσεων καθώς ανακοίνωσε ότι θα αναγνωρίσει πρόβλεψη ύψους 1,1 δισ. δολαρίων στα αποτελέσματα του τρίτου τριμήνου του 2025, έπειτα από δικαστική απόφαση στο Λουξεμβούργο που συνδέεται με την υπόθεση της επενδυτικής απάτης του Μπέρνι Μάντοφ.

Η απόφαση αυτή αφορά τη μακροχρόνια δικαστική διαμάχη μεταξύ της τράπεζας και του επενδυτικού ταμείου Herald Fund SPC, το οποίο είχε στραφεί κατά της HSBC Luxembourg το 2009, ζητώντας αποζημίωση για απώλειες που υπέστη από τη συμμετοχή του στο σχήμα Ponzi του Μπέρνι Μάντοφ.

Η πρόβλεψη θα καταγραφεί στα αποτελέσματα τρίτου τριμήνου της τράπεζας και, σύμφωνα με τη σχετική ανακοίνωση της Δευτέρας, θα επιβαρύνει τον δείκτη κεφαλαιακής επάρκειας κατά περίπου 15 μονάδες βάσης. Η υπόθεση συνδέεται με αγωγή που κατέθεσε το 2009 το επενδυτικό ταμείο Herald Fund SPC, ζητώντας την επιστροφή τίτλων και μετρητών.

Τον περασμένο Ιούλιο, η HSBC είχε αποκαλύψει ότι το αμοιβαίο κεφάλαιο διεκδικούσε είτε την επιστροφή τίτλων και μετρητών ύψους 2,5 δισ. δολαρίων συν τόκους είτε αποζημίωση 5,6 δισ. δολαρίων. Την Παρασκευή, δικαστήριο στο Λουξεμβούργο απέρριψε την έφεση της HSBC για τα χρεόγραφα, αλλά δέχθηκε την αγωγή που αφορούσε τα μετρητά. Η τράπεζα σκοπεύει να ασκήσει δεύτερη έφεση, υπογραμμίζοντας ότι ο τελικός οικονομικός αντίκτυπος «ενδέχεται να διαφοροποιηθεί σημαντικά» λόγω των περίπλοκων νομικών παραμέτρων της υπόθεσης.

«Όλο και περισσότερο φαίνεται ότι η HSBC δεν έχει καταφέρει να εκτιμήσει και να ελέγξει αποτελεσματικά τον νομικό της κίνδυνο», σχολίασε ο Μαρκ Γουίλιαμς, καθηγητής χρηματοοικονομικών στο Πανεπιστήμιο της Βοστώνης (Questrom School of Business). Παρά την ανακοίνωση, οι μετοχές της τράπεζας ενισχύθηκαν οριακά κατά 0,3% στη συνεδρίαση της Δευτέρας στο Χονγκ Κονγκ, υποαποδίδοντας έναντι του ευρύτερου χρηματιστηριακού δείκτη.

Στη σκιά του σκανδάλου Μάντοφ

Η υπόθεση Μάντοφ εξακολουθεί να δημιουργεί πονοκεφάλους για τον τραπεζικό κλάδο. Ο Μπερνάρντ Μάντοφ, ο οποίος ομολόγησε την ενοχή του το 2009, είχε παραπλανήσει επενδυτές με ψευδείς λογαριασμούς που έδειχναν περίπου 65 δισεκατομμύρια δολάρια σε ανύπαρκτες επενδύσεις. Καταδικάστηκε σε 150 χρόνια φυλάκιση και πέθανε το 2021.

Η HSBC ακολουθεί το παράδειγμα άλλων τραπεζών που βρίσκονται αντιμέτωπες με δικαστικές διαμάχες. Πρόσφατα, η BNP Paribas δέχθηκε ισχυρό πλήγμα, καθώς δικαστική απόφαση τη συνέδεσε με παραβιάσεις ανθρωπίνων δικαιωμάτων στο Σουδάν, οδηγώντας σε έντονες πιέσεις στη μετοχή της.

Την ίδια στιγμή, η HSBC προσπαθεί να εξορθολογίσει το λειτουργικό της κόστος μέσω χιλιάδων απολύσεων και διοικητικών περικοπών, στο πλαίσιο μιας μακροπρόθεσμης στρατηγικής περιορισμού δαπανών. Νωρίτερα τον Οκτώβριο, η τράπεζα ανακοίνωσε την εξαγορά της Hang Seng Bank Ltd, θυγατρικής της στο Χονγκ Κονγκ, έναντι 14 δισεκατομμυρίων δολαρίων.

Για να διατηρήσει τον έλεγχο των κεφαλαίων της, η διοίκηση της HSBC γνωστοποίησε ότι αναστέλλει τα προγράμματα επαναγοράς μετοχών για τουλάχιστον τρεις συνεχόμενες τριμηνίες. Όπως σημείωσε η Λορέιν Ταν, της Morningstar, «η νέα επιβάρυνση ενδέχεται να απογοητεύσει την αγορά, καθώς θεωρούσαμε ότι οι περισσότερες εφάπαξ διαγραφές είχαν ήδη απορροφηθεί».

Παράλληλα, η HSBC είχε ήδη ανακοινώσει τον Ιούλιο απομείωση 2,1 δισ. δολαρίων λόγω της συμμετοχής της στην Bank of Communications. Η τράπεζα αναμένεται να δημοσιεύσει την Τρίτη κέρδη προ φόρων ύψους 7,66 δισ. δολαρίων, με τους επενδυτές να επικεντρώνονται στην έκθεσή της στην αγορά ακινήτων του Χονγκ Κονγκ, που παραμένει υπό πίεση εξαιτίας της βαθύτερης κρίσης στον κλάδο από την ασιατική κρίση της δεκαετίας του ’90.

Παρά τη βραχυπρόθεσμη επιβάρυνση, οι αναλυτές του Bloomberg Τόμαζ Νόετσελ και Φράνσις Τσαν, εκτιμούν ότι το κόστος παραμένει διαχειρίσιμο και ενδέχεται να αποτελέσει βήμα προς την οριστική επίλυση ενός μακροχρόνιου νομικού κινδύνου, επιτρέποντας στην HSBC να επικεντρωθεί εκ νέου στην κερδοφορία και την ανάπτυξη.

Πηγή: newmoney.gr

Διαβάστε επίσης: Επιτόκια: Τι θα ανακοινώσει η ΕΚΤ – Όλα τα σενάρια για την πορεία τους