Η HSBC Holdings Plc συμφώνησε να καταβάλει περίπου 300 εκατ. ευρώ (350 εκατ. δολάρια) για να διευθετήσει μια διπλή ποινική και φορολογική υπόθεση στη Γαλλία, που αφορά τον φερόμενο ρόλο της στο σκάνδαλο «Cum-Cum», το οποίο έχει εμπλέξει μερικές από τις μεγαλύτερες τράπεζες της χώρας.
Η συμφωνία συμβιβασμού παρουσιάστηκε την Πέμπτη στο δικαστήριο από δικαστή στο Παρίσι, ο οποίος θα αποφασίσει αργότερα αν θα την εγκρίνει. Η συμφωνία θα τερματίσει την έρευνα της Εθνικής Οικονομικής Εισαγγελίας (Parquet National Financier – PNF) κατά της HSBC, χωρίς η τράπεζα να προβεί σε παραδοχή ενοχής. Περιλαμβάνει πρόστιμο ύψους περίπου 268 εκατ. ευρώ και φορολογική οφειλή περίπου 30 εκατ. ευρώ, την οποία η HSBC έχει ήδη καταβάλει.
Ο Benjamin Rossan, εκπρόσωπος της HSBC, δήλωσε στο δικαστήριο την Πέμπτη ότι η τράπεζα αναγνωρίζει τα υποκείμενα πραγματικά περιστατικά, τα οποία αφορούσαν συναλλαγές που πραγματοποιήθηκαν από traders στο Παρίσι μεταξύ 2014 και 2019. Πρόσθεσε ότι «δεν καταβλήθηκε το σωστό ποσό γαλλικού φόρου».
Η εξέλιξη αυτή ασκεί πίεση σε μια ομάδα άλλων τραπεζών — την BNP Paribas SA και τη θυγατρική της Exane SA, τη Société Générale SA και τη Natixis SA — των οποίων οι εγκαταστάσεις αποτέλεσαν επίσης στόχο ερευνών της PNF το 2023, πρωτοφανούς κλίμακας και έκτασης. Καμία από αυτές δεν έχει κατηγορηθεί για αδίκημα. Τον Σεπτέμβριο, ο επενδυτικός τραπεζικός βραχίονας της Crédit Agricole SA συμφώνησε να καταβάλει περίπου 134 εκατ. ευρώ σε πρόστιμα και αναδρομικούς φόρους για να κλείσει η έρευνα εις βάρος του.
Η φερόμενη λογική πίσω από τις συναλλαγές ήταν να δοθεί η δυνατότητα σε ξένους κατόχους γαλλικών μετοχών να αποφύγουν τον φόρο παρακράτησης, δανείζοντας τους τίτλους κατά την περίοδο διανομής μερισμάτων σε μια απαλλασσόμενη οντότητα — όπως μια τοπική τράπεζα.
Στη Γαλλία, οι αρχές έχουν υιοθετήσει μια διττή προσέγγιση για την καταστολή τέτοιων συναλλαγών. Εκτός από την ποινική δίωξη, το υπουργείο Οικονομικών ανέφερε ότι οι φορολογικές του υπηρεσίες προσπαθούν να ανακτήσουν περίπου 4,5 δισ. ευρώ σε διαφυγόντα έσοδα που προέκυψαν από συναλλαγές τραπεζών στη χώρα.
Το Bloomberg ανέφερε τον Ιούλιο ότι οι φορολογικές αρχές διενεργούν επίσης ελέγχους σε τράπεζες της Wall Street με trading floors στο Παρίσι, συμπεριλαμβανομένων της Goldman Sachs Group Inc. και της Bank of America Corp.
Παρά τις έρευνες, το τραπεζικό λόμπι της Γαλλίας εδώ και καιρό αρνείται οποιαδήποτε παρατυπία, υποστηρίζοντας ότι οι αμφιλεγόμενες συναλλαγές υπαγορεύονταν από οικονομικούς λόγους — και όχι φορολογικούς — όπως η κάλυψη ανοικτών πωλήσεων (shorts) ή η αντιστάθμιση κινδύνου. Η Maya Atig, επικεφαλής της Γαλλικής Τραπεζικής Ομοσπονδίας, δήλωσε πέρυσι κατά τη διάρκεια κοινοβουλευτικής ακρόασης ότι «δεν υπάρχει συστημική απάτη».
Οι Γάλλοι εισαγγελείς έχουν διαφορετική άποψη, περιγράφοντας τις συναλλαγές Cum-Cum ως ευρέως διαδεδομένες. Η PNF ανέφερε πέρυσι ότι βρήκε στοιχεία πως τράπεζες, πέραν της Crédit Agricole, πρότειναν ενεργά σε πελάτες ορισμένα χρηματοοικονομικά προϊόντα σε καταλόγους ως «ενίσχυση μερίσματος».
Το σκάνδαλο Cum-Cum έχει λάβει και πολιτική διάσταση, καθώς η γαλλική κυβέρνηση προσπαθεί να βρει ισορροπία μεταξύ της καταπολέμησης της φοροδιαφυγής και της διατήρησης της ελκυστικότητας του Παρισιού για τον χρηματοπιστωτικό τομέα. Το υπουργείο Οικονομικών πέρυσι αντιτάχθηκε σε μια αυστηρή ερμηνεία νέων φορολογικών κανόνων, προκειμένου να αποφευχθεί η έξοδος συναλλαγών σε παράγωγα μετοχών προς άλλα κέντρα, όπως το Λονδίνο.
Πηγή: newmoney.gr